Обмен криптовалюты - 10 способов как вас могут обмануть мошенники

Рубрика: Криптовалюты

Криптовалютный рынок уже несколько лет находится на пике своего развития. Десятки тысяч трейдеров со всего мира ежедневно проводят майнинг, торгуют токинами, делают прогнозы и внимательно следят за ростом курса криптовалюты на биржах, чтобы увеличить свои доходы. Вместе с тем возросло количество случаев мошенничества в данной сфере, поскольку законодательно получение прибыли от работы на криптовалютном рынке нигде не фиксируется, поэтому доказать свои права и защитить интересы практически невозможно. Данной ситуацией активно пользуются злоумышленники, на обманные схемы которых “попадаются” как опытные трейдеры, так и новички в этом деле. Мы подготовили для вас самые популярные способы, которые используют мошенники при обмене криптовалют. 

1. Неточные данные 

Данная схема считается наиболее популярной при проведении р2р обменов. Давайте рассмотрим на примере, как это происходит? Вы договорились с другим трейдером о переводе какой-либо криптовалюты на свой счет. Вы получаете платеж вначале с указанием конкретной суммы. Вот здесь и сама “соль” проблемы, поскольку злоумышленники пользуются невнимательностью и доверием людей.  В платеже может быть указан код 2, 0003. Вы, ничего плохого не подозревая, даете согласие на перевод со своего счета. Но оказывается, что мошенники “играют” с точками и запятыми. Вместо двух целых три тысячных, вы отправляете перевод на две тысячи три. Таким образом, вы переплачиваете сумму в десять раз. Мы рекомендуем вам быть внимательным при проведении платежей и проверять указанную при переводе сумму. 

2. Несуществующие обменники 

Мошенники достаточно часто создают ложные обменники. Для этого они разрабатывают определенный скрипт и веб-страницы. На первый взгляд кажется, что данная биржа не вызывает никакого сомнения. Злоумышленники завлекают трейдеров колоссально низькими курсами, которые в разы отличаются от других показателей курса. Как правило, ложные обменники существуют несколько дней. Получив криптовалюту, мошенники удаляют сайт и дальше работают по такой же схеме. Пользователи не могут пожаловаться на такие обменники и поместить их в черных список, покольку они “пустышки” и доказать их существование невозможно после удаление злоумышленником.

3. Фишинг 

Это очень распространенная и “изощеренная” схема обмена. Мошенники регистрируют ложные обменники на домен, который очень похож на один из самых популярных и массовых настоящих обменников. Таким образом, неопытные пользователи могут быстро “попасть на крючок” к ним. Мошенники активно проводят продвижение в интернете своего обменника - выставляют контекстную рекламу, баннеры, размещают ссылки в тематических блогах.  Также они создают площадки с фейковыми отзывами и пользователями, которые якобы довольны результатом сотрудничества с данным обменником. Очень часто можно встретить на таких сайтах и площадках комментарии, связанные с задержками проведения платежей. Фейковые пользователи утверждают, что несмотря на задержку по выплате, они получили свою криптовалюту, поэтому рекомендуют проведение обмена. Если вы видите похожую ситуацию, рекомендуем отказаться от сотрудничества с данным обменником. 

4. Изменения адреса обменника 

Это популярная схема, которая используется на форумах и в социальных сетях. Злоумышленники взламывают адреса менеджеров настоящих обменников, создают свои учетные записи и ведут общение с пользователями от их имени. Очень сложно заметить подмену, поскольку мошенники ведут переписку в таком же стиле как и представитель существующего сервиса. Их главная задача - “выманить” криптовалюту  и “кинуть” клиента. 

5. Отправка грязных денег 

Схема происходит таким образом: вначале вам без проблем меняют биткоины на рубли. Вот когда происходит перевод денег с системы электронного платежа на карту, происходит сбой. Например, вы можете отправить запрос на перевод 200 000 руб., но вся сумма будет разбита на отдельные платежи по 10 000 руб, 2400 руб, 700 руб и т. д. В результате оплата будет приостановлена через постоянные транзакции и с большой вероятностью ваш счет будет заблокирован в данной ситуации. 

6. Копирование учетной записи 

Злоумышленники могут выяснить с какими трейдерами вы чаще всего проводите транзакции. Дальше схема работает таким образом - они создают копию учетной записи с вашим именем, контактами, фото профиля. Для этого мошенники меняют символы, например, английскую “а” на русскую “а”. Пользователи не замечают подмены и могут проводить платежи на несуществующий аккаунт. 

7.  Чарджбек 

Мошенники часто используют несовершенства платежной системы paypal, именно поэтому трейдеры скептически относятся к переводу биткоинов таким способом. Но все же некоторые люди попадаются на уловки мошенников.. Дело в том, что пользователь может отправить биткоин другому пользователю, который в свою очередь может отменить оплату перевода через paypal. Оспорить действия пользователя, которые отменил платеж невозможно, потому что paypal запрещает проведение данных операций. 

8. “Работающие” схемы от экспертов 

Как правило, на мошенничество такого рода попадают неопытные бизнесмены, которые хотят быстрого и легкого обогащения. Как все происходит? Злоумышленники под видом экспертов, опытных трейдеров делятся схемами заработка. Например, они рекомендуют идти в конкретный обменник №1 и менять средства на платежную систему Qiwi. Они пользуются именем системы, которой якобы доверяют во всем мире. Дальше, мошенники рекомендуют обменник №2 и тоже провести оплату на Qiwi. Вроде все хорошо, пользователь получает по такой схеме до 10% пассивной прибыли и теряет свою бдительность. Вот этим пользуются мошенники. Они рекомендуют обменник №3, который уже является подставным. Таким образом, пользователи теряют всю свою криптовалюту, надеясь на авторитет и репутацию платежной системы и экспертности “профессионалов”. 

9. Схема “Треугольник” 

Мошенник может обмануть и обвести вокруг пальца  сразу и обменник и пользователя. Дело обстоит так: он представляется обменнику - клиентом, а пользователю говорит, что он представитель сервиса обмена. Злоумышленник может использовать полученную информацию в свою пользу. Мошенник запрашивает платежные данные от пользователя, а у обменника - реквизиты для оплаты, якобы с целью перевода любой криптовалюты на рубли. Дальше - дело техники. Когда пользователь делает перевод на подставной счет мошенника, соответственно, обменник не получает оплату. Как правило, потом злоумышленник скрывается, и начинаются жесткие баталии между пользователем и обменником на тему “кто кого обманул”. Мы рекомендуем вам напрямую связываться с обменниками и запрашивать необходимые данные и реквизиты. Подобные схемы проводятся напрямую как с обменниками, так и с р2р. 

10. Бартер товаров

Мошенники для проведения своих схем могут использовать людей, которые даже не занимаются криптовалютой и никогда не слышали о ней. Данная процедура очень похожа по сценарию с предыдущим пунктом. Мошенник выставляет на продажу на известной площадке, например, на Авито, какой-либо товар по очень выгодной цене. Специально создается мнимый ажиотаж вокруг данного товара - как-будто, он уже зарезервирован и очередь из покупателей стоит до самого Китая. Но для вас есть специальные условия - если оплатите прямо сейчас, мы пойдем на уступки и товар будет ваш. Мошенники используют копии документов, реквизитов банка, чтобы “подтвердить” свою честность. Вот здесь и “попадается на удочку” покупатель. Дальше - все по плану.  Жертва отправляет номер своей карты, который мошенник использует для оплаты криптовалюты в обменнике.

Комментарии


Оставьте свой отзыв!


Войти через:
Анонимно